Mientras su negocio crece
Nosotros le brindamos los fondos
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El financiamiento de cuentas por cobrar es un método utilizado por las empresas para convertir las ventas en términos de crédito para el flujo de efectivo inmediato. 1st Commercial Credit adopta un proceso de aprobación rápido y simple y agiliza la financiación inicial en 3 a 5 días hábiles. Tasas de factoraje financiero comienza de 0.69% a 1.59%.
MÁS INFORMACIÓN1st Commercial Credit ofrece facilidades de crédito para compradores que necesitan extender los términos de pago a sus proveedores. Nosotros hemos diseñado una plataforma digital para proveedores y compradores dónde pueden aprobar pagos de facturas en línea con descuentos por pagos con anticipación.
MÁS INFORMACIÓNLas ofertas de 1st Commercial Credit incluyen coeficientes de endeudamiento más elevados que los bancos tradicionales. Los préstamos basados en activos le ayudan a pedir dinero prestado en función del valor de sus activos, como las materias primas, el inventario y las cuentas por cobrar. Se requiere un mínimo de $2.5 millones en activos.
MÁS INFORMACIÓN1st Commercial Credit financia a empresas con sede en el Reino Unido ofreciendo servicios de factoraje contable. Nuestras soluciones adicionales de flujo de efectivo incluyen financiamiento de órdenes de compra y financiamiento comercial pagadero
Si está buscando mejorar su flujo de caja mediante la realización rápida de sus cuentas por cobrar o si sus clientes (deudores) tardan en realizar sus pagos, el factoraje o el descuento de facturas es la solución ideal para usted. De manera similar, si su negocio está creciendo rápidamente y necesita más fondos, el factoraje o el descuento de facturas pueden proporcionar fondos adicionales sobre los sobregiros bancarios.
El factoraje es un método utilizado por las empresas para convertir las ventas a crédito para obtener un flujo de caja inmediato.
El factoraje ayuda a una empresa a liberar el dinero inmovilizado en su libro de ventas para financiar el crecimiento de su negocio o incluso para cumplir con las obligaciones financieras diarias que toda empresa necesita. Cuando utiliza las instalaciones de factoraje del proveedor de factoraje, no solo vende sus facturas pendientes al proveedor, sino que también le permite administrar su libro de ventas. A través de esta instalación de administración de crédito flexible incorporada, el proveedor de factoraje asume la responsabilidad de enviar estados de cuenta periódicos a sus deudores además de perseguir las cuotas pendientes. Puede optar por la opción con recurso o sin curso. En el primero, usted asumiría el riesgo de impago de su cliente, mientras que en el caso de factoraje sin curso, el proveedor de factoraje asumiría dicho riesgo, sujeto a ciertos criterios.
Se ha estimado que en el Reino Unido, los pagos atrasados de los clientes cuestan a las empresas varios miles de millones de libras cada año. Teniendo en cuenta a los clientes, en 1st Commercial Credit, hacemos que el factoraje y el descuento de facturas sean fáciles de obtener con un mínimo de papeleo. Normalmente adelantamos el 85% del valor de las facturas aprobadas, que es más de lo que la facilidad tradicional de sobregiro podría obtener para usted. Nuestras decisiones no se basan en estados financieros, declaraciones de impuestos o garantías ofrecidas. Pero tomamos nuestras decisiones principalmente sobre el proceso de facturación y la solidez crediticia del deudor de la cuenta (comprador). Nos especializamos en evaluar y proporcionar facilidades de factoraje o descuento de facturas en menos de una semana. Adoptamos un proceso de aprobación simple y podemos acelerar el financiamiento inicial en 3 a 5 días hábiles. Nuestros clientes pueden aprovechar los beneficios de nuestro rápido servicio y comenzar a usar sus fondos a los pocos días de completar una solicitud.
Las empresas que venden a crédito tienen un activo oculto que la mayoría de los propietarios no se dan cuenta de que se puede utilizar como garantía.
1st Commercial Credit se especializa en colateralizar y financiar cuentas por cobrar. Las cuentas por cobrar se pignoran como garantía y la empresa puede retirar efectivo de las cuentas por cobrar elegibles en cualquier momento. El factoraje y el descuento de facturas no son préstamos, por lo que no es necesario realizar pagos ni crear deudas para su negocio. Por un costo adicional, puede protegerse del impacto de la insolvencia del cliente (deudor) o del impago de las facturas.
No insistimos en ningún plan de negocios detallado. Idealmente, el factoraje sería más adecuado para las empresas que están en el negocio en crecimiento o en las categorías de empresas emergentes, mientras que el descuento de facturas sería adecuado para las grandes empresas que cuentan con controles crediticios sólidos. El factoraje sería adecuado para empresas incluso con una pequeña facturación de, por ejemplo, 50.000 libras esterlinas al año, mientras que el descuento de facturas sería ideal para las empresas con una gran facturación de, por ejemplo, 250.000 libras esterlinas al año con un margen de deudores. Por lo tanto, necesitaríamos información básica, como la categoría de su industria, el número de clientes (deudores) y sus saldos pendientes, su facturación proyectada para el año en curso.
Cualquier empresa puede calificar para factoraje y descuento de facturas si vende bienes o servicios en términos de crédito normales, sin pagos por etapas.
Cada industria se evalúa de manera diferente porque ninguna industria factura usando el mismo método. Como regla general, su empresa debe vender a un cliente (deudor) de buen calibre. La mayoría de las industrias, como mayoristas, fabricantes, agencias de personal temporal y proveedores de servicios comerciales, son adecuadas para el factoraje y el descuento de facturas. El factoraje y el descuento de facturas pueden no ser adecuados para minoristas y empresas que dependen de contratos de servicio a largo plazo o de aquellos que siguen pagos por etapas como norma de pago. Idealmente, si las facturas se han generado en términos de crédito en mora de la entrega de bienes o servicios y acordados como pagaderos por los deudores, son elegibles para el factoraje o la facilidad de descuento de facturas.
La lista de cosas que su empresa puede lograr con un flujo de caja consistente y confiable es impresionante. Por un lado, podría cumplir con sus obligaciones de nómina sin tener que solicitar un préstamo bancario que devenga intereses. Sus pagos de nómina se realizarían con su efectivo existente y dejarían de convertirse en una deuda a largo plazo. La capacidad de cumplir con la nómina sin utilizar algún tipo de financiamiento bancario contribuye en gran medida a reducir la deuda de su empresa y liberar capital de trabajo para muchos otros proyectos.
Cuando mejora la eficiencia de su libro mayor de ventas mediante el descuento de facturas, puede pagar a sus proveedores a tiempo y mejorar el perfil crediticio de su empresa. Un flujo de caja sólido significa que tendrá los fondos que necesita a mano para financiar el lanzamiento de un nuevo producto o ampliar su personal sin necesidad de un prestamista comercial. Puede planificar el crecimiento de su empresa sabiendo que solo necesitará un prestamista comercial para los proyectos verdaderamente grandes. Su empresa puede financiar las actividades más pequeñas por sí misma, lo que significa que no tendrá un flujo constante de deuda a medida que su empresa crezca.
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