Financiamiento Factoraje y Pedidos de Compra

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Financiamiento de Pedidos de Compra

1st Commercial Credit ofrece una amplia selección de financiamiento de pedidos de compra para sus necesidades de financiamiento de fabricación, comercio nacional o internacional. Las finanzas de pedidos de compra está disponible para las empresas con base en EE. UU. con un historial probado en su industria.

Nuestras áreas de especialización incluyen finanzas de producción para el trabajo en proceso y cartas de crédito para finanzas comerciales, incluidas las transacciones de importación y exportación, así como las compras comerciales nacionales. Podemos trabajar junto con el factoraje o las fuentes de financiamiento de cuentas por cobrar para proporcionar una solución empresarial completa que convierta los pedidos de compra en cuentas por cobrar.

El financiamiento de pedidos de compra es una solución financiera a corto plazo utilizada para financiar la compra o fabricación de productos específicos que el cliente ha vendido previamente al consumidor final con solvencia crediticia. La financiación implica emitir cartas de crédito o proporcionar fondos que permitan a los clientes asegurar el inventario necesario para cumplir con los pedidos pendientes.

¿Debería utilizar el financiamiento de pedidos de compra?

De vez en cuando, es una buena idea que los propietarios de empresas se familiaricen con formas alternativas de financiamiento que pueden ayudar a que su empresa crezca. Es posible que haya oido hablar acerca del financiamiento de pedidos de compra, pero no está seguro de lo que realmente es. Echemos un vistazo al financiamiento de pedidos de compra y decidamos si es adecuado para su empresa o no.

En primer lugar, podemos establecer con seguridad que el financiamiento de pedidos de compra no es una buena manera de hacer todo su negocio. Hay muchas situaciones en las que es apropiado, pero no es algo que debe planear para hacer todo el tiempo. La mejor manera de entender el financiamiento de pedidos de compra es analizar algunos ejemplos de cómo funciona y luego analizar la viabilidad para su empresa.

1st Commercial Credit puede facilitar programas de financiamiento que ayudan al crecimiento de sus ventas. Más específicamente, nuestros programas de finanzas de pedido de compra o comerciales financian transacciones de venta de hasta el 100 % de los requisitos de capital. Por lo general, estas transacciones comienzan en forma de un pedido de compra o venta de su cliente para bienes específicos. Nuestros clientes se encuentran en una de tres situaciones:

  • El crecimiento de las ventas está superando el capital de trabajo disponible o las líneas de crédito bancarias.
  • Los picos estacionales de ventas o los crecimientos acelerados ejercen una presión repentina sobre el flujo de efectivo.
  • Se debe preservar el capital de trabajo para otras operaciones de misión crítica como R&D, fabricación o equipo de capital.

Tasas de factoraje financiero 0.69% - 1.59%

  • El Financiamiento de Cuentas por Cobrar es Nuestra Especialidad

¿Cuál es el criterio del financiamiento de pedidos de compra?

  • Must be in business for at least one year.
    • Debe estar en el negocio durante al menos un año.
    • Debe tener experiencia y transacciones previas con clientes u otros clientes similares.
    • Debe tener al menos un mínimo inicial de transacción de $100 000.
    • Debe tener un pedido de compra viable de un cliente con solvencia crediticia o una carta de crédito que cumpla con nuestros criterios.
    • Debe retener un mínimo de 25 % de ganancia.
    • Debe ser una empresa de EE. UU.
¿Qué se considera en una transacción financiera de pedido de compra?
  • Industrial y fabricación
  • Distribuidores / importadores y exportadores mayoristas
  • Contratos del gobierno
  • Contratos de servicio
  • Venta al por menor y vestimenta
  • Pedidos de envío directo / envío directo al cliente final
  • Financiamiento del proyecto para los siguientes costos:
  • Depósitos
  • Materias primas
  • Mano de obra de componentes y subconjuntos específicos del proyecto
  • Productos terminados
  • Gastos generales
  • Fabricación directa
  • Envío
  • Cartas de crédito
  • Cartas de garantía
Como una forma de enviar pedidos grandes

La empresa ABC es una pequeña empresa que fabrica dispositivos que se envían a todo el mundo a tiendas minoristas. Una tienda minorista en Wisconsin realiza un pedido de 10 000 dispositivos, que es un pedido significativo. La empresa ABC no tiene el dinero en efectivo ni el crédito con los proveedores para obtener los materiales para cumplir con el pedido, por lo que la empresa ABC recurre a Purchase Order Financing Inc. para obtener ayuda.

1st Commercial Credit (empresa financiera pedido de compra) investiga el estado crediticio del minorista de Wisconsin y decide que el minorista tiene el crédito para pagar el pedido. La empresa financiera pedido de compra luego emite una carta de crédito a los proveedores de la empresa ABC y los materiales se envían a la empresa ABC. Tan pronto como la empresa ABC envíe los dispositivos al minorista, la empresa financiera pedido de compra le paga a la empresa ABC la diferencia entre los costos para los proveedores y el valor total del pedido de compra, menos las tarifas para la empresa financiera pedido de compra. El minorista luego paga el valor total del pedido de compra a empresa financiera pedido de compra

Como una forma de financiar proyectos de la empresa

La empresa ABC quiere construir una adición de $10 000 a sus instalaciones de fabricación, pero no quiere obtener un préstamo bancario para hacerlo. La empresa ABC descubre que un cliente minorista en Wisconsin se está preparando para emitir un pedido de compra de $20 000 para la empresa ABC, pero el minorista quiere 90 días para pagar.

La empresa ABC acepta el pedido de compra del minorista y luego inmediatamente ofrece el pedido de compra a la empresa financiera pedido de compra. Todo el proceso ocurre exactamente como lo hizo en el primer ejemplo y la empresa ABC obtiene su dinero (menos los costos del proveedor y las tarifas de la empresa financiera pedido de compra) en 30 días en lugar de 90, lo que les permite comenzar a trabajar en la adición de su edificio. Cuando el minorista está listo para pagar el pedido de compra a 90 días, le paga a la empresa financiera pedido de compra.

Como puede ver, la idea detrás del financiamiento de pedidos de compra suena bastante bien. El cliente obtiene su producto, el vendedor obtiene sus ganancias y el proveedor también obtiene su dinero. El problema con el proceso son los costos cobrados por la empresa de financiamiento de pedidos de compra en la transacción.

Cuando utiliza una empresa de financiamiento de pedidos de compra, tiene que sacar sus honoraroios de sus ganancias y eso realmente puede afectar los resultados de la empresa. Esta es la razón por la cual este tipo de financiamiento solo se usa para pedidos más grandes donde puede haber un poco más de margen de beneficio para jugar. Si esto se usara en pedidos más pequeños, entonces realmente podría comenzar a disminuir los márgenes de ganancia de la empresa.

Por otro lado, el financiamiento de pedidos de compra es la solución ideal para una empresa que desea cumplir con ese pedido grande, pero no cuenta con los recursos financieros para hacerlo. Cuando usted tiene una relación con una empresa de financiamiento de pedidos de compra confiable, entonces tiene una gran manera de hacer crecer su empresa al aceptar pedidos de compras grandes que podrían generar ganancias significativas.

¿Qué se debe mencionar siempre en un pedido de compra acerca de la transacción?

Una pequeña empresa no necesita un departamento legal costoso para entender cómo funciona un pedido de compra. El error más grande sobre un pedido de compra es que es un documento legalmente vinculante. Esto es cierto, pero solo bajo ciertas condiciones. Para que el pedido de compra sea legalmente vinculante, ambas partes deben aceptarlo y el proveedor debe cumplir con todas las condiciones del pedido de compra. Eso significa que un proveedor no puede cobrar un pedido de compra hasta que haya hecho su parte para cumplir con el pedido.

La redacción de un pedido de compra es fundamental para su éxito. La mayoría de las empresas obtienen formularios de pedidos de compra que describen todas las condiciones generales de la transacción. Una condición general es algo que se aplica a cada pedido. Los ejemplos de condiciones generales incluyen las opciones de pago, las políticas de devolución y las políticas de envío. La información que es específica para ese pedido también es importante cuando se imprime en un pedido de compra.

< class="default font-sans"> Condiciones de pago

En esta sección, se describen las condiciones de pago de la transacción tal como el comprador las entiende. Si el vendedor tiene una visión diferente de las condiciones de pago, entonces esto debe analizarse antes de que se haga el pedido de compra definitivo.

< class="default font-sans"> Fecha de entrega

Hay dos elementos específicos de la fecha de entrega que deben incluirse en cada pedido de compra. El primer elemento es la fecha misma. En la mayoría de los casos, la fecha de entrega se negocia entre el vendedor y el comprador antes de crear el pedido de compra. El otro elemento que debe incluirse es una indicación de si la fecha de entrega es firme o no. Si un producto es crítico para el éxito de un proyecto, entonces el cliente puede necesitar que la fecha de entrega sea firme. Si el producto no es crítico, una fecha de entrega flexible puede hacer que la relación entre el comprador y el vendedor sea mucho más fluida.

Detalles del producto o servicio

Los detalles del producto o servicio deben ser extremadamente completos. Estas son algunas de las condiciones más importantes que tendrá el proveedor cuando llegue el momento de pagar en el pedido de compra. El comprador necesita delinear las condiciones exactas del servicio o las especificaciones del producto en el pedido de compra para que sea efectivo. Una descripción general o vaga del producto o servicio podría terminar causando confusión y demorando el pago.

Todos los precios

Un pedido de compra debe incluir el precio unitario, el número de unidades, el precio total, un subtotal, los gastos de envío y manipulación, los impuestos u otras tarifas y, luego, el precio final del pedido de compra. El precio total del pedido de compra va junto con los detalles del producto o servicio, como una de las partes más importantes del pedido de compra. Asegúrese de incluir todos los elementos del precio en el pedido de compra para que no haya confusión entre el comprador y el vendedor.

Información del contacto

Siempre es interesante ver cuántas empresas olvidan poner información de contacto completa en un pedido de compra. Si esta información no está completa, es posible que el proveedor no sepa a quién contactar si hay un problema.

Información de envío completa

Si un comprador no desea que su producto se envíe a la ubicación incorrecta, entonces es mejor que verifique sus detalles de envío en el pedido de compra antes de emitir el pedido. Un proveedor enviará a cualquier ubicación que figure en el pedido de compra. Si el cliente tiene instrucciones de envío especiales y no las incluye en el pedido de compra, entonces el comprador habrá creado un problema del cual el vendedor no será responsable.

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