Financiamiento de Cuentas por Cobrar

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Financiamiento de Cuentas por Cobrar

En 1st Commercial Credit, nuestro servicio de préstamo (o anticipo) de cuentas por cobrar es un origen de fondos fexible para las empresas. Nos especializamos en fnanciar el crecimiento de distribuidores, fabricantes, proveedores de servicios, empresas de transporte y exportadores.
El préstamo de cuentas por cobrar se realiza a través de un antiipo de fondos para sus cuentas por cobrar. Debido a nuestra experiencia y conocimiento en las industrias que fnanciamos, podemos proporcionar tasas anticipadas más elevadas con tarifas competitivas.
El préstamo de cuentas por cobrar no es un préstamo, tal como hacen referencia la mayoría de las personas, es más parecido a un anticipo o compra de la cuenta por cobrar, por lo que no hay necesidad de hacer pagos o crear deudas para su empresa.

¿Cómo pedir dinero prestado para sus cuentas por cobrar?


En el pasado, era común que las empresas utilizaran los bancos para todas sus necesidades financieras. Sin embargo, a medida que la economía cambia, está claro que existe la necesidad de que las pequeñas empresas tengan más de una forma de satisfacer sus requisitos de endeudamiento. Los bancos ponen el riesgo en los propietarios de las empresas al darles dinero a cambio de una garantía de propiedad. Por el contrario, una alternativa rentable es el préstamo de facturas o los préstamos de cuentas por cobrar. Para utilizar servicios que le permiten pedir dinero prestado sobre sus cuentas por cobrar, todo lo que necesita es una factura pendiente de pago.

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Los préstamos de cuentas por cobrar pueden solucionar sus problemas de flujo de efectivo

Ya sea que ofrezca un servicio o un producto, debe esperar a que sus clientes paguen sus cuentas. Mientras espera a que el cheque se cancele, puede perder la oportunidad de invertir capital o extender crédito a sus clientes. Por otro lado, si tiene acceso a la mayoría de ese efectivo de inmediato, su capacidad para expandir su empresa se vuelve mucho más fácil. En lugar de esperar que el banco realice el proceso de tasación de su propiedad, puede solicitar que se le extienda una línea de crédito basada en cualquiera de sus facturas pendientes de pago. De esta forma, los clientes que pagan lentamente ya no son un problema y usted puede pagarle a su personal, cubrir los gastos operativos, comprar inventario nuevo, pagar gastos inesperados y resolver otros problemas.

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  • Sin Costos de Instalación - Sin Auditorías - Sin Costos Iniciales - Sin Costos Ocultos
  • Líneas de Crédito desde $10,000 y hasta $10 millones
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¿De qué manera las empresas de factoraje proporcionan préstamos de cuentas por cobrar?

Cuando tiene una factura que no se ha pagado durante un período prolongado, puede estar perdiendo dinero de formas inesperadas. Por ejemplo, otras facturas que desea pagar pueden tener cargos por mora. Una cuenta bancaria vacía puede provocar, rápidamente, que los cheques se rechacen y que se incurra en cargos. En otras palabras, a veces es mejor perder un pequeño porcentaje en sus facturas pendientes de pago que pagar montos más grandes a medida que pasa el tiempo. Esta es la idea que hace que las empresas de factoraje de financiamiento sean atractivas. En algunos casos, una empresa con una factura pendiente de pago puede recibir hasta el 97 por ciento de la suma original. Si bien pueden perder $3 por cada $100 de la factura, la mayoría de las empresas sienten que es mejor tener el efectivo hoy que esperar a que la factura se venza.

Los beneficios de pedir prestado dinero sobre cuentas por cobrar

Cuando su empresa es una empresa nueva, crear su crédito es beneficioso. Al pedir prestado en sus cuentas por cobrar, podrá ganar puntos de crédito todas las veces. También puede evitar multas severas (y deméritos de informes de crédito) por olvidar su pago mensual al banco.

Otros beneficios de pedir dinero prestado en cuentas por cobrar son:

  • Pago al personal temporario
  • Sin necesidad de contratar personal para administrar las facturas
  • Posibilidad de otorgar bonos al personal
  • Acceso a una línea de crédito a corto plazo
  • Sin necesidad de ser aprobado por el sistema bancario
  • Cobertura de reclamos de seguro de accidentes de trabajo
  • Reducción de gastos generales anuales atribuidos a facturas pendientes de pago
  • Posibilidad de reembolsar la factura o excluir pagos únicos por adelantado
  • Evitar la bancarrota
  • Evitar el incumplimiento de sus préstamos

Aunque puede haber empresas de factoraje en su área local, puede abrir fácilmente una cuenta con servicios similares en línea. Una vez que se haya verificado su documentación, su transacción se completará en poco tiempo. Después de su primera transacción, será mucho más rápido procesar cualquier pago en efectivo futuro. A diferencia de los préstamos bancarios que requieren que tenga garantía de propiedad igual, los servicios de factoraje de facturas pueden permitirle pedir prestado mucho más. Esto significa que no tiene que preocuparse por tener $500 000 en propiedad personal cuando necesita pedir prestado $1,5 millones para cubrir sus facturas actuales. Al final, está claro que no importa si usted es una pequeña empresa o una corporación multinacional porque puede encontrar soluciones tan necesarias al pedir prestado dinero en sus cuentas por cobrar.

Ofertas de 1st Commercial Credit:

  • Estructuras de financiamiento creativas que responden a las características únicas de su empresa.
  • Estructura simplificada del comité de crédito que puede proporcionarle una respuesta rápida y decisiva el mismo día.
  • Aumentos en la línea de crédito en conjunto con el crecimiento de sus ventas.
¿Qué tipo de empresa puede calificar para préstamos de cuentas por cobrar?

Cualquier empresa puede calificar para una línea de crédito de cuentas por cobrar si:

  • Vende empresas con solvencia crediticia.
  • No tiene cuentas por cobrar en garantía como garantía.
  • Vende a cuentas comerciales (o genera contratos de consumo).

La mayoría de nuestros clientes son:

  • Empresas de rápido crecimiento cuyas ganancias y antecedentes de ventas anteriores no justifican el aumento de préstamos que se necesitan para adquirir las materias primas y los suministros necesarios.
  • Operaciones de puesta en marcha sin una base de financiamiento confiable o empresas con patrones de ventas estacionales o irregulares.
  • Capitales con crédito incobrable y que no pueden obtener financiamiento tradicional.

En 1st Commercial Credit, nuestro servicio de factoraje de cuentas por cobrar es una origen de fondos flexible para las empresas. Somos una empresa de factoraje que simplemente utiliza sus cuentas por cobrar como la garantía y el anticipado de dinero contra el valor nominal de sus facturas. El financiamiento de cuentas por cobrar es una línea de crédito que crece proporcionalmente con su ciclo de ventas y podemos financiar desde tan solo $10,000 al mes y hasta $10 millones para empresas más grandes.

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